Niveau 1 – Très incertain
Crédit (encaissement) : simple prospect ou devis envoyé sans accord formel ; subvention dont le dossier n’est pas encore déposé.
Débit (décaissement) : dépense encore à l’état d’idée, montant indicatif, aucun bon de commande.
Exemples : devis PDF sans réponse ; réflexion sur l’achat d’un nouveau serveur, non validée.
Niveau 2 – Faible probabilité
Crédit : accord verbal ou mail positif mais pas de signature ; délais ou conditions encore flous.
Débit : besoin reconnu et validé oralement, pas de commande ferme ; montant tiré d’un devis brouillon.
Exemples : client dit « OK en principe », sans bon de commande ; projet de réfection budgétisé mais non décidé.
Niveau 3 – Probable
Crédit : contrat signé ou bon de commande reçu, facture non encore émise ; financement accepté sous conditions.
Débit : commande passée et fournisseur confirmé, facture pas encore reçue ; charge périodique variable (TVA estimée) avec méthode de calcul connue.
Exemples : signature client reçue, paiement à venir ; achat validé dans l’ERP, facture en attente.
Niveau 4 – Quasi certain
Crédit : service livré ou produit expédié, facture émise, délai de paiement standard ; virement planifié ou mandat SEPA prêt.
Débit : facture fournisseur reçue, échéance et montant fixés ; prélèvement automatique (URSSAF, TVA calculée) connu mais pas encore passé.
Exemples : commande livrée, paiement à 30 jours ; URSSAF de mars calculé, prélèvement au 15 avril.
Niveau 5 – Certain / Programmé
Crédit : ordre de virement déjà signé ou prélèvement SEPA daté ; chèque remis mais non encore crédité.
Débit : salaires validés en paie avec télé-virement signé ; échéance de prêt à montant fixe et date précise.
Exemples : virement client marqué « exécuté le 02/05 » ; prélèvement de crédit immobilier le 1ᵉʳ du mois.
Conseil d’usage :
Fournis ces définitions dans l’aide-mémoire de ton formulaire de saisie pour garantir la cohérence entre utilisateurs.
Les seuils utilisés pour les scénarios (optimiste, réaliste, pessimiste) restent paramétrables ; tu peux donc affiner leur logique sans toucher à la grille.